Доступ росіянам до банків за кордоном ускладнюється

Банки Вірменії, Сербії, Казахстану, Таджикистану, Оману та низки інших країн різко посилили контроль над клієнтами, пов’язаними з Росією. Про це повідомляє Служба зовнішньої розвідки України у вівторок, 23 груд.

Зазначається, що перевіркам підлягають як фізичні, так і юридичні особи; у деяких випадках фінансові установи призупиняють операції або закривають рахунки.

Формальною метою є запобігання відмиванню грошей, шахрайству та порушенням законодавства, але реальний ефект набагато ширший. Мова йде про комплекс заходів, спрямованих на дотримання законодавства, внутрішніх нормативних актів і міжнародних стандартів.

Банки ретельно перевіряють походження коштів, економічну доцільність операцій, особливо міжнародних переказів та валютних операцій. Від клієнтів все частіше вимагають додаткові документи, що підтверджують довготермінове проживання, офіційне працевлаштування чи бізнес. У разі відсутності такого підтвердження рахунок блокується або платежі відхиляються.

Посилення контролю відбувається на тлі рішення Єврокомісії від 3 грудня включити РФ до списку країн високого ризику зі «стратегічними слабкостями» у боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Це рішення фактично змушує фінансові установи третіх країн застосовувати заходи посиленої перевірки до будь-яких операцій за участю резидентів Росії.

Ключовим драйвером такої політики є страх банків потрапити під вторинні санкції США та ЄС, а також бажання мінімізувати репутаційні ризики.

“В результаті формується режим поступової фінансової ізоляції росіян, що виходить далеко за рамки формальних санкцій. Навіть у країнах, які офіційно не приєдналися до санкцій, будь-які зв’язки з російським капіталом все частіше сприймаються як неприйнятний ризик”, – зазначили в спецслужбі.
Нагадаємо, банки та нафтопереробні заводи Китаю та Індії почали виконувати санкції США проти російських нафтових гігантів.